遗产规划

遗产规划

从简单策略到复杂策略，遗产规划至关重要，通常会被延迟或忽略，直到为时已晚。

即使有计划，它们也经常留在抽屉或保险箱中以收集灰尘，而无需进一步考虑，直到需要它们为止。

这些文件应定期检查和更新。随着家庭的成长，生活，法律法规的发展以及需求的变化，您应该查看房地产计划，以确保它与您和您的当前情况保持最新。

无论您打算将其留给家人和受益人，少缴税款还是放弃部分资产，我们都会在这里为您提供指导并为您提供一条清晰的道路。

除了使用传统的计划工具来尽量减少税收并确保资产向目标受益人的平稳过渡外，许多家庭还对将其价值传递给继承人并创造可以代代相传的遗产感兴趣。

家庭使命宣言

父母为孩子牢记目标，无论是与职业或个人生活有关，这都是很平常的事，但在纸上写下这些目标的情况却很少见。准备一份概述您家庭价值观的家庭使命声明，也许是关于慈善捐赠，个人或社会价值观，身体或精神事务，这些都将愿望转化为意图。概述家庭使命和价值观的声明可能是一份有力的文件，可作为遗产保护和发展的催化剂。

在此个人文件中，您可以强调个人价值观和慈善优先事项，以加强家庭身份并强调重要的内容。

这样的例子包括高度重视诚信，具有强烈的职业道德，始终心存感激或为国际社会做出贡献。

慈善计划

精心计划的慈善捐赠策略对所有有关方面都是胜利。

慈善捐赠可以涵盖从简单的事情（例如写支票或赠与现金）到更复杂的事情（例如建立多代信托和家庭基金会）。使用我们的慈善计划流程，我们可以帮助您确定优先事项在哪里，并优化慈善捐赠，因此您可以确信自己的捐赠正在产生积极的影响。

通过讨论最接近您内心的原因，我们可以帮助您找到合适的组织，然后计划以最佳方式支持这些组织，无论是在财务上还是在您的时间和其他资源上。

这可能包括在您的一生以及您的遗嘱中赠送礼物。

支持受托人

担负受托人的责任不容轻视，但我们可以提供帮助。

受托人的作用意味着额外的工作和情绪上的压力-尤其是在发生家庭矛盾的情况下-金钱长期以来一直是家庭分歧的根源。照顾别人的财富与承担自己的财产不一样。您不仅要对自己做出的决定负责，而且现在这些决定可能会影响许多人或家庭的未来福祉。

作为受托人，您的职责可能包括控制遗产，保护，投资和分配资产，维护帐户，确保税款是最新的以及使受益人在身边等。

为了减轻个人负担，许多受托人将管理资产和投资的任务委托给该领域的专业人员（例如Altermann Fuller Ltd）。

在Altermann Fuller Ltd，我们有一个独立的专家网络，负责遵循信托中建立的准则，例如确保按时提交纳税申报表，管理财产，准备文档和授权分配。

特殊需求计划

为家庭中的弱势群体进行计划时要格外小心，以确保他们有经济安全和适当的保护。通过与您的外部顾问团队进行协调，我们确保为有特殊需要的人提供可靠，持续的解决方案。

教育

跨越几代人的家庭理财教育将帮助您保持整个家庭的消息灵通，并在同一页面上唱歌。

Altermann Fuller Ltd在计划和投资方面的丰富经验意味着您不必如此。我们将随着时间的推移和步调对您进行教育，以确保您了解情况，受过良好教育并做出正确的决定。

如果您需要，我们也可以花时间将我们的财务知识传递给您的其他家庭成员。对于孩子和孙子们来说，掌握金融知识和采用实用的资金管理技能永远不会太早。

我们的遗产和慈善计划服务包括：